反诈｜查获48.5万 警银联动成功破获团伙取钱诈骗案

日前，公安海陵分局联合海陵区见义勇为基金会来到浦发银行泰州分行，对积极协助警方抓获涉诈人员的两名银行工作人员进行表彰。那么，警银是如何联动抓获涉诈人员的呢？事情还要回到二十几天前。

当天上午10点，一位许姓男子来到浦发银行泰州分行柜台要求办理28万元大额取款业务。此时，银行运管部负责人恰巧来到银行大厅巡视，发现该男子神色慌张，形迹可疑。

浦发银行泰州分行营业部运营主管丁女士说：“运管部总经理让我核实一下，因为这个客户是安徽的，前一天刚在安徽刚办的银行卡，资金是当天进来的，然后他就立即要到柜台取出现金，这个快进快出是存在一定疑点的，而且他说取钱的用途是支付房租。”

许姓男子不合理的解释加深了银行工作人员的怀疑。联想到民警平日的反诈宣传，大家怀疑许某账户可能涉嫌诈骗，便立即上报公安海陵分局反诈中心，并对该账户进行管控。警方在接到报警后迅速开展研判分析，确定存在涉诈账户嫌疑后，立即派警赶到银行门口。

泰州市公安局海陵分局城北派出所民警金磊说：“我们到达浦发银行银行门口时，正好发现了嫌疑人乘坐车辆准备逃跑，我们侦查人员立刻将车辆拦阻在犯罪嫌疑人车辆面前。”

在银行门口，警方将准备返回银行继续取款的许某及其同伴陈某、任某三人当场抓获。

在对车辆进行搜查的过程中，在车上发现现金48.5万元和若干银行卡。经过现场讯问，三人对这种为上游诈骗犯罪团伙取钱的事实如实交代，供认不讳。

三人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被警方依法采取刑事强制措施。4月25号下午，该案件的侦办有了新的突破。

金磊告诉记者：“根据三个犯罪嫌疑人的供诉，他们还有一个上线，目前上线已经被我们抓获。涉及的被害人分布到全国各个省份可能达十余人，涉及的诈骗总资金可能达上千万元，对于公安机关依法扣押的这部分钱，将来会依法发还给被害人。”

警方提醒，明知是诈骗团伙而帮助“取现”，并掩饰、隐瞒犯罪所得，实质是帮助电信网络诈骗等违法犯罪团伙进行“洗钱”，广大市民朋友切勿因小利而沦为犯罪分子的“帮凶”。

记者：第振唐 张凯

编辑：钱宇璇

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